Автор: Как известно, начиная с 12 августа 2024 года, китайский юань перестал торговаться на “Московской бирже” в связи с истечением срока действия лицензии OFAC Минфина США.
Напомним, что OFAC (Office of Foreign Assets Control, подразделение Минфина США, отвечающее за правоприменение в области санкций) 13 июня ввел санкции против “Московской биржи” и входящих в ее группу Национального клирингового центра (НКЦ) и Национального расчетного депозитария (НРД), приведшие к остановке торгов долларом США, евро и гонконгским долларом.
OFAC также выдало лицензию на сворачивание операций с “Мосбиржей”, НРД и НКЦ на срок до 13 августа.
Показательно, что, не дожидаясь этого срока, китайские банки ужесточили свои ограничения на платежи из России из-за опасений введения ответных санкций США.
В июне российское подразделение Bank of China прекратило обработку платежей в юанях в российских банках, которые попали под санкции Министерства финансов США.
Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC), Китайский CITIC Bank и большинство других крупных китайских кредиторов предприняли аналогичные меры.
Пока глобальная система обмена финансовыми сообщениями SWIFT остается опцией для банков, не подпадающих под санкции, но это международная банковская система прозрачна для американского контроля в то время, как система передачи финансовых сообщений Банка России (SPFS) и китайская платежная платформа CIPS пока не состыкованы: нет IT-шлюза, который связал бы эти две системы.
Предположительно, запуск расчетов в цифровых валютах с использованием этого моста состоится не ранее 2028 года.
И что делать?
Бартерные сделки между Москвой и Пекином были обычным делом до распада Советского Союза и продолжались в 1990-е годы.
Спустя 30 лет, подобная практика ведения бизнеса может быть возобновлена.
В 2019 году Китай договорился о поставках пальмового масла из Малайзии на сумму около 150 миллионов долларов в обмен на строительные услуги, продукцию из природных ресурсов, гражданское и оборонное оборудование.
В 2021 году китайская компания экспортировала в Иран автозапчасти на сумму 2 миллиона долларов в обмен на фисташки.
И сейчас, бартерная торговля позволила бы Москве и Пекину обойти проблемы с платежами, уменьшить внимание Западных регулирующих органов к их двусторонним транзакциям и ограничить валютный риск.
Вместе с тем, бартерная торговля чревата дополнительными рисками в части непрозрачности ценообразования и во взаимодействии с налоговыми органами.
Более надежной представляется активность российских челноков, работающих по схеме «деньги против товара».
В этом случае хорошим подспорьем для российских представителей малого бизнеса выступает Приложение «Челнок-Бизнес», сообщающее возможность осуществления закупок товаров в Грузии также в юанях.
В этой стране их не разделяют на «грязные» и «чистые».
После попадания биржи под санкции у нее сменился клиринговый банк по расчетам в юанях: вместо дочки Bank of China им стала дочка другого китайского госбанка, ICBC.
C учетом того, что OFAC продлило лицензию на сворачивание операций с “Московской биржей” и входящими в ее группу Национальным клиринговым центром (НКЦ) и Национальным расчетным депозитарием (НРД) до 12 октября, некоторые операции с юаням продолжатся через ICBC, что в целом не меняет ситуации.