Автор: На волне ажиотажа на биткоины, международные регуляторы включат механизмы, препятствующие возможности отмывать деньги через эту криптовалюту.
«Инфотекст» неоднократно формулировал жалобы относительно российского хакера Александра Винника, который ждет экстрадиции из Греции в США по обвинению в отмывании $4 миллиардов, используя биткоин платформу, с которой он оперировал.
В конце этой недели в Нью-Йорке прокуратура предъявила обвинение в отмывании денег жительницы Брентвуда (Лог-Айленд), американке пакистанского происхождения Зообии Шахназ.
27-летняя исламистка отмывала $85 000, которые переправила через покупку биткоинов в помощь боевикам ИГИЛ.
Схема использовалась незатейливая: женщина брала фиктивные кредиты, как бы покрываемые другими кредитами, покупала на эти деньги биткоины, а затем посредством неучтенных транзакций переводила их через Турцию, Пакистан, Китай нужным адресатам.
В Венесуэле биткоины «грозят» полностью заместить оборот национальной валюты в связи с стремительным обесцениванием боливара.
Местные пенсионеры и даже имущие люди конвертируют боливары в биткоины и ими расплачиваются за товары и услуги.
Конвертация происходит быстро и без проблем, особенно для пользователей смартфонами, однако во множестве действуют и стационарные обменные пункты.
Помогают также сайты LocalBitcoins и Colibit, как и специальные биржи, где венесуэльцы могут покупать и продавать биткоины, используя местный банковский счет.
Число венесуэльцев, использующих криптовалюту, остается неясным, но еженедельный объем торговли биткоинами через один только популярный веб-сайт взлетел примерно в 10 раз до $ 2,1 млн.
Между тем, законодатели из Европейского Союза договорились в пятницу о более строгих правилах, регламентирующих пользование криптовалютой, препятствующих отмыванию денег и финансирования терроризма.
«Сегодняшнее соглашение внесет больше прозрачности и поставит заслон отмыванию денег и финансированию терроризма», — заявила комиссар юстиции ЕС Вера Журова.
Согласованные меры призваны прекратить анонимные транзакции, производимые с на платформ криптовалют и через авансовые платежные карты, использование которых, по мнению следователей, могли упрощали возможности финансирования террористовбоевиков.
Биткоин-обменные платформы и провайдеры виртуальных «кошельков», будут обязаны идентифицировать своих пользователей в соответствии с новыми правилами, которые теперь должны быть официально приняты государствами ЕС и европейскими законодателями, а затем утверждены национальными законодателями в течение 18 месяцев.
Чтобы прийти к такому согласованному решению Евросоюзу потребовалось более года переговоров, которые были инициированы страшными терактами в Париже и в Брюсселе в 2015 и 2016 годах, в результате которых погибли более 160 человек.
Переговоры затянулись еще и по той причине, что некоторые страны ЕС выступали против повышения прозрачности в отношении трастов и компаний, опасаясь негативных последствий на экономику, в частности, большой утечки капиталов.
Законодатель ЕС, ответственный за этот вопрос, Юдита Саргентини (от голландской партии зеленых), указала, что Великобритания, Мальта, Кипр, Люксембург и Ирландия относятся к числу тех, кто выступает против изменений по криптовалютам.
Таким образом, не смотря на многочисленные заявления, эти государства желали бы оставаться скрытыми и явными офшорами.
В свою очередь, Transparency International, правозащитная группа, назвала достигнутое соглашение «прорывом», но осталась неудовлетворенной тем, что данные о владельцах трастов не будут полностью публичными, так как это будет не выгодно подлинным владельцам компаний.
Расширение общественного контроля считается необходимым комиссией ЕС, а также правозащитными группами, чтобы предотвратить финансовые преступления и уклонения от уплаты налогов.
Симптоматично, что решение ЕС по регулированию использования криптовалют совпало с ростом котировок биткоинов: цена их выросла более чем на 1 700 процентов с начала года. Впрочем, большинство аналитиков считают, что этот пузырь скорее рано, чем поздно лопнет.